ईएसजी निवेश 101: कैसे शुरू करें

आजकल एक नया शब्द चलन में है। संभावना है, आपने हाल के दिनों में इस लोकप्रिय वाक्यांश को बहुत देखा होगा। यह हर जगह है - यह सोशल मीडिया पर है, आपके विज्ञापनों में और शायद आपके इनबॉक्स में भी।

यह है टिकाऊ जीवन।

सीधे शब्दों में कहें तो टिकाऊ जीवन शैली विकल्पों का एक समूह है जिसे लंबे समय तक कायम रखा जा सकता है। यह भविष्य के अनुकूल और पर्यावरण के अनुकूल है। आज, टिकाऊ जीवन हमारे जीवन के विभिन्न क्षेत्रों को तेजी से प्रभावित कर रहा है - जैसे कि हम कैसे खाते हैं, कपड़े पहनते हैं, खरीदारी करते हैं और यहां तक कि गाड़ी भी चलाते हैं।

दिलचस्प बात यह है कि यह हमारे निवेश के तरीके को भी प्रभावित कर रहा है।

ईएसजी निवेश इस बात का प्रमाण है। पर्यावरण, सामाजिक और शासन के लिए संक्षिप्त रूप, ईएसजी निवेश तेजी से निवेशकों के वैश्विक समुदाय में काफी रुचि पैदा कर रहा है। क्या आप इस स्थायी प्रकार के निवेश के बारे में अधिक जानने को उत्सुक हैं? तो चलिए फिर सीधे विवरण में आते हैं।

ईएसजी निवेश क्या है?

ईएसजी निवेश एक तरह की निवेश रणनीति है जो टिकाऊ और पर्यावरण के प्रति जागरूक कंपनियों में निवेश को प्राथमिकता देती है। यह एक प्रकार का सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश है जो निवेशकों को ऐसी कंपनियों को चुनने के लिए प्रोत्साहित करता है जो समग्र रूप से ग्रह के लिए बेहतर भविष्य के निर्माण के लिए प्रतिबद्ध हैं। इसके लिए निवेशकों को उन कंपनियों से ध्यान हटाने की आवश्यकता है जो केवल लाभ-उन्मुख हैं, भले ही उनका ग्रह और जिस समुदाय में वे काम करते हैं, उस पर उनका प्रभाव कुछ भी हो।

जैसा कि नाम से पता चलता है, ईएसजी एक संक्षिप्त शब्द है। यह उन मानदंडों को दर्शाता है जिन्हें आपको उपलब्ध निवेश का मूल्यांकन करने के लिए ध्यान में रखना होगा। ये मानदंड हैं:

• वातावरणीय कारक
• सामाजिक कारक
• शासन संबंधी कारक

ईएसजी मानदंड समझाया गया ईएसजी निवेश रणनीति को पूरी तरह से अपनाने के लिए, आपको यह बेहतर ढंग से समझने की आवश्यकता है कि तीन मूलभूत मानदंड क्या हैं। आइए उन्हें एक के बाद एक जांचें।

पर्यावरण मानदंड इन मानदंडों में स्वच्छ ऊर्जा स्रोतों का उपयोग, उचित अपशिष्ट प्रबंधन और प्राकृतिक संसाधनों का संरक्षण जैसे पहलू शामिल हैं। आपको यह जांचना होगा कि आप जिस कंपनी में निवेश करना चाहते हैं वह इन मानदंडों को पूरा करती है या नहीं।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि कंपनी पर्यावरण के प्रति जागरूक है, यहां कुछ अन्य बातें दी गई हैं।

• पानी के उपयोग
• वायु, जल एवं भूमि प्रदूषण
• कार्बन उत्सर्जन
• वनों की कटाई और वनरोपण
• हरित ऊर्जा उपाय

सामाजिक मानदंड एक स्थायी निवेश विकल्प के रूप में अर्हता प्राप्त करने के लिए, कंपनियों को सामाजिक रूप से जिम्मेदार होने की भी आवश्यकता है। इसे उस समाज को वापस लौटाने की जरूरत है जिसमें यह कार्य करता है। सामाजिक मानदंड कंपनी के कर्मचारियों, लेनदारों, आपूर्तिकर्ताओं, ग्राहकों और बड़े पैमाने पर समुदाय के साथ संबंधों की जांच करते हैं।

यदि आप किसी कंपनी की सामाजिक जवाबदेही का आकलन करना चाहते हैं तो यहां कुछ क्षेत्र दिए गए हैं जिन पर आपको गौर करना चाहिए।

• डाटा सुरक्षा
• कर्मचारी विविधता
• ग्राहक अनुभव और संतुष्टि
• मानवाधिकार प्रथाएँ
• उचित श्रम प्रथाएँ

शासन मानदंड शासन मानदंड यह आकलन करते हैं कि प्रबंधन नैतिक तरीके से, सत्यनिष्ठा और ईमानदारी के साथ व्यवहार करता है या नहीं। जो कंपनियाँ इन मानदंडों को पूरा करती हैं, उनके दीर्घावधि में निवेशकों के हितों पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ने की संभावना कम होती है।

ईएसजी मानदंड के इस पहलू की जाँच करते समय, आप निम्नलिखित जैसे क्षेत्रों पर गौर कर सकते हैं।

• बोर्ड के सदस्यों के बीच विविधता
• राजनीतिक दलों को योगदान
• कंपनी के नाम पर मुक़दमे
• नियमों और विनियमों का पालन
• पैरवी और अन्य भ्रष्ट आचरण

किसी कंपनी के ईएसजी प्रदर्शन का मूल्यांकन कैसे करें?

अब आप विवरण जान गए हैं कि इसे ईएसजी निवेश के एक हिस्से के रूप में भी देखा जाता है। लेकिन आप यह कैसे पता लगाएंगे कि जिस कंपनी में आपकी रुचि है वह ईएसजी पैमाने पर अच्छा प्रदर्शन करती है या नहीं? इसका मूल्यांकन करने के लिए आप निम्नलिखित स्रोतों पर भरोसा कर सकते हैं।

1. कॉर्पोरेट रिपोर्टिंग आम तौर पर, जो कंपनियां टिकाऊ होती हैं वे नियमित रूप से अपनी ईएसजी पहल और प्रगति की रिपोर्ट प्रकाशित करती हैं। कंपनी के ईएसजी रिकॉर्ड को बेहतर ढंग से समझने के लिए आप इन रिपोर्टों को देख सकते हैं।

2. तृतीय-पक्ष रिपोर्ट और रेटिंग कई तृतीय-पक्ष रिपोर्ट और विशेषज्ञ रेटिंग भी हैं जिन पर आप भरोसा कर सकते हैं कि कोई कंपनी ईएसजी मानदंडों को कितनी अच्छी तरह पूरा करती है।

3. कंपनी के बारे में समाचार उपरोक्त स्रोतों के अलावा, आपकी रोजमर्रा की खबरें भी एक अच्छा संकेतक हो सकती हैं कि कौन सी कंपनियां स्थिरता के लिए सही रास्ते पर हैं।

औसत व्यक्तिगत निवेशक के लिए, प्रत्येक कंपनी का आकलन करना बोझिल हो सकता है। सौभाग्य से, ईएसजी फंड हैं, जहां विशेषज्ञ इक्विटी और बॉन्ड जैसी प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो को एक साथ रखते हैं जो ईएसजी मानदंडों को पूरा करते हैं।

ईएसजी फंड क्या हैं?

ईएसजी फंड निवेश विकल्प हैं जिनमें ईएसजी मानदंड पहले से ही निवेश प्रक्रिया में एकीकृत होते हैं। अनिवार्य रूप से, वे विषयगत म्यूचुअल फंड हैं जो ईएसजी मानदंडों को पूरा करने वाली कंपनियों के स्टॉक और प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। और, सभी म्यूचुअल फंडों की तरह, इन्हें फंड मैनेजर कहे जाने वाले विशेषज्ञों द्वारा प्रबंधित किया जाता है।

ईएसजी फंड मैनेजर उन कंपनियों को चुनते हैं जो मौजूदा मानदंडों को पूरा करते हैं और उन कंपनियों द्वारा जारी किए गए स्टॉक और प्रतिभूतियों का एक पोर्टफोलियो बनाते हैं। और फिर, आप जैसे निवेशक निवेश के लिए उपलब्ध ईएसजी फंड विकल्पों में से चुन सकते हैं। फंड मैनेजर जरूरत पड़ने पर समय-समय पर पोर्टफोलियो को अपडेट भी करते हैं, इसलिए ईएसजी पैमाने पर सर्वश्रेष्ठ कंपनियां पोर्टफोलियो का हिस्सा बनी रहती हैं।

सीधे शब्दों में कहें तो, वे आपके लिए आधारभूत कार्य करते हैं।

भारत में ईएसजी निवेश परिदृश्य कैसा है?

मॉर्निंगस्टार की रिपोर्ट बताती है कि वैश्विक स्तर पर ईएसजी केंद्रित फंडों में लगभग 2.96 ट्रिलियन डॉलर का निवेश किया गया है1। स्पष्ट रूप से, वैश्विक निवेशक समुदाय टिकाऊ निवेश की प्रथा को अपना रहा है।

तुलनात्मक रूप से, भारत में ईएसजी निवेश अभी भी शुरुआती चरण में है। लेकिन इस तरह के निवेश में रुचि निस्संदेह तीव्र गति से बढ़ रही है। 2019 में, मॉर्गन स्टेनली ने एक सर्वेक्षण किया जिसमें पता चला कि भारत में लगभग 85% खुदरा निवेशक स्थायी निवेश में रुचि रखते थे1।

भारत में ईएसजी निवेश विकल्प

वर्तमान में, भारतीय वित्तीय बाजारों में इच्छुक निवेशकों के लिए ईएसजी निवेश विकल्पों की बढ़ती श्रृंखला है। इनमें सबसे ऊपर निफ्टी 100 ईएसजी इंडेक्स है। मार्च 2018 में लॉन्च किया गया, इस सूचकांक को उनके ईएसजी स्कोर के आधार पर निफ्टी 100 सूचकांक के भीतर कंपनियों के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

हाल के आंकड़ों से पता चलता है कि निफ्टी 100 ईएसजी इंडेक्स पिछले 1 साल और पिछले 5 वर्षों में निफ्टी 50 और निफ्टी 100 दोनों से बेहतर प्रदर्शन करने में कामयाब रहा है।2

सूचकांक के सफल प्रदर्शन से संकेत लेते हुए, भारत में म्यूचुअल फंड उद्योग ने ईएसजी म्यूचुअल फंड को शुरू करके ईएसजी थीम में निवेशकों की बढ़ती रुचि का तुरंत जवाब दिया। मॉर्निंगस्टार के अनुसार, मार्च 2021 तक भारत में ईएसजी म्यूचुअल फंड की संख्या 10 थी।3

हालाँकि ये सभी फंड ईएसजी मानदंडों में शामिल हैं, लेकिन ये सभी संरचना में समान नहीं हैं। इनमें से कुछ ईएसजी वैश्विक शेयरों में भी निवेश करते हैं, अन्य निष्क्रिय फंड हैं, और फिर भी अन्य सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं। इसके अलावा, ये फंड मार्केट कैप प्राथमिकताओं और सेक्टर चयन के मामले में भी भिन्न हैं।

ईएसजी निवेश के क्या लाभ हैं?

मॉर्निंगस्टार की रिपोर्ट बताती है कि वैश्विक स्तर पर, ईएसजी केंद्रित फंडों में लगभग 2.96 ट्रिलियन डॉलर का निवेश किया गया है।1 स्पष्ट रूप से, वैश्विक निवेशक समुदाय टिकाऊ निवेश की प्रथा को अपना रहा है।

ईएसजी निवेश बड़े पैमाने पर समाज और आपके - निवेशक के लिए फायदेमंद है। जैसे-जैसे व्यक्तिगत और संस्थागत निवेशकों की बढ़ती संख्या ईएसजी निवेश में रुचि दिखा रही है, दुनिया भर की कंपनियों को स्थायी व्यावसायिक प्रथाओं को विकसित करने के लिए अधिक प्रोत्साहन मिल रहा है। यह, बदले में, समग्र रूप से ग्रह के भविष्य के लिए अच्छे समय का संकेत देता है।

अधिक सूक्ष्म स्तर पर, आप ईएसजी निवेश के माध्यम से भी बहुत कुछ हासिल कर सकते हैं। यहां शीर्ष तरीके दिए गए हैं जिनसे आप स्थायी रूप से निवेश करने से लाभान्वित होते हैं।

1. बेहतर दीर्घकालिक रिटर्न अर्जित करने की क्षमता ईएसजी निवेश लंबे समय में पारंपरिक निवेश से बेहतर प्रदर्शन कर सकता है, खासकर अगर स्थायी निवेश में रुचि और समर्थन की यह लहर भविष्य में भी जारी रहती है। इसलिए, लंबी अवधि के नजरिए वाले निवेशकों को इससे फायदा हो सकता है।

2. जोखिम कम होना ईएसजी फंडों का भी सुरक्षित निवेश होने का ट्रैक रिकॉर्ड है। मॉर्गन स्टेनली के एक अध्ययन के अनुसार, स्थायी फंडों ने लगातार विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में पारंपरिक फंडों की तुलना में कम नकारात्मक जोखिम प्रदर्शित किया है।[4]

3. बेहतर पोर्टफोलियो विविधीकरण ईएसजी फंड में निवेश करने से आप स्वस्थ तरीके से अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं। चूंकि भारत में ईएसजी फंड विभिन्न क्षेत्रों, मार्केट कैप और यहां तक कि सीमाओं के पार भी निवेश करते हैं, इसलिए आपके पोर्टफोलियो में समग्र जोखिम कम हो जाता है।

उपसंहार

खैर, इससे आपको भारत में गतिशील ईएसजी निवेश परिदृश्य का एक अच्छा विचार मिल जाएगा। आने वाले वर्षों में, स्थायी निवेश निस्संदेह गति पकड़ने वाला है। और जैसे-जैसे निवेशकों की बढ़ती संख्या - दोनों व्यक्ति और संस्थान - इस घटना का हिस्सा बनते हैं, भविष्य पहले की तुलना में अधिक उज्ज्वल लग सकता है।

आपके लिए सही निवेश का चयन करने के लिए 5 कदम

आप कैसे जानेंगे कि कौन सा ईएसजी निवेश विकल्प आपके लिए सही है? उस मामले में, आप कैसे जानते हैं कि कौन सा निवेश विकल्प - सामान्य तौर पर - आपके पोर्टफोलियो के लिए आदर्श है? हमारा ब्लॉग इसमें आपकी सहायता के लिए 5 चरणों की रूपरेखा बताता है।

100 वर्ष की आयु तक जीवन बीमा के साथ, अपने लिए भी एक सुरक्षित भविष्य बनाएं

जबकि हम ग्रह के लिए एक स्थायी भविष्य के निर्माण के विषय पर हैं, अपने और अपने परिवार के लिए एक सुरक्षित भविष्य बनाना भी महत्वपूर्ण है। एबीएसएलआई विजन लाइफइनकम प्लस प्लान आपको ऐसा करने में मदद कर सकता है।

यह पॉलिसी न केवल आपको 100 वर्ष की आयु तक जीवन कवर का आनंद लेने का विकल्प देती है, बल्कि आपकी पसंद की अवधि के लिए गारंटीकृत नियमित आय भी प्रदान करती है।

साथ ही, आपको लचीले बोनस का आनंद मिलता है जिसे कैश-इन-हैंड भुगतान के रूप में लिया जा सकता है - तब भी जब आप प्रीमियम का भुगतान कर रहे हों।